綠色租賃的概念是什么？中交租賃廣州公司在綠色租賃方面取得了哪些主要成果？綠色租賃的業務形式有哪些？綠色租賃的發展趨勢如何？對于租賃公司來說，應該如何開展綠色租賃的創新？中交租賃廣州公司未來將如何開展綠色租賃？本期節目，我們邀請到廣州市綠色金融協會會員、中交融資租賃（廣州）有限公司黨總支書記、總經理周濤周總，與大家聊一聊綠色租賃如何服務雙碳。

　　一、綠色租賃的概念

　　根據人民銀行等七部委印發的《關于構建綠色金融體系的指導意見》和《綠色金融術語》，綠色租賃是指租賃機構為支持環境改善、應對氣候變化和資源節約高效利用等經濟活動所提供的租賃產品及服務。

　　周總表示，它是一種注重環保和可持續發展的租賃業務模式,操作中應滿足以下一個或幾個方面：一是客戶即承租人主營業務符合綠色租賃產業范圍；二是租賃融資的資金用途符合綠色產業發展；三是租賃物符合綠色租賃參考目錄標準；此外，還有就是更為廣大范圍即是，其它有利于支持綠色產業和經濟、社會可持續發展的租賃業務。綠色租賃目前主要集中在清潔能源、節能環保、城市交通、綠色建筑、生態旅游、智能制造等領域。

　　二、“雙碳”目標下，融資租賃模式高度匹配和支持綠色產業發展的原因分析

　　第一點，租賃“以物融資”的特性高度契合“雙碳”經濟重資產運營屬性。租賃業務最典型的特征就是“以物融資”，大部分的“雙碳”經濟產業都是典型的重資產行業。以風電光伏項目為例，單體項目規模適中，設備占比高（60%至90%不等）且直租需求強、標準化程度高、現金流穩定可預測、設備生命期大于項目投資期和租金償付期、產業與同業的流通市場發達，資產流轉交易均較為順暢，變現能力強，非常匹配租賃模式。

　　第二點，租賃“量身定制”的特性高度契合“雙碳”產業多元化融資需求。融資租賃作為一種金融工具，靈活性是其一大優勢。而且融資租賃產品具備長周期性特點，與綠色產業資金投入大、建設周期長的綠色項目具有良好的匹配性。除了這兩個方面，融資租賃與銀行等傳統融資工具相比，優勢在于地理區域全覆蓋、融資條款個性化、風險控制雙保險。

　　三、中交租賃廣州公司在綠色租賃方面取得的主要成果

　　周總表示，中交租賃廣州公司作為中國交通建設集團下屬重要的產融結合平臺，于2016年8月在廣州南沙自貿區注冊。成立以來，公司積極履行央企責任，根植大灣區，聚焦綠色低碳領域，不斷創新綜合金融服務模式，積極搭建綠色租賃生態體系。

截至2023年一季度末，公司累計新簽合同717億元、累計投放資金657億元，實現利潤總額15.76億元，資產規模200億元。其中，在綠色租賃項目投放超過100億元，主要在綠色基礎設施建設、綠色水務、綠色城市、綠色文旅等領域，逐步打造具有中交融資租賃廣州公司特色的“綠色租賃”品牌。

　　近期，公司獲得了中誠信綠色企業主體評級最高等級“Ge-1”認證，標志公司成功躋身最高綠色主體評級的融資租賃公司行列，同時也是中交集團系統內首家獲評此綠色企業主體認證的企業；公司綠色節水融資租賃項目、綠色凈水融資租賃項目、綠色鄉村振興融資租賃項目、綠色康養融資租賃項目、風電設備融資租賃項目五項產品成功入選廣州市綠色金融協會2022年匯編的《廣州市綠色金融產品指南》。

　　另外，公司的案例“綠色產融生態鏈構建探索”榮獲中國東疆租賃產業（人才）聯盟舉辦的2022年（第二屆）全國融資租賃創新案例大賽“優秀創新案例”獎；歷年來，公司也榮獲“西湖論壇杯”優秀租賃企業獎、融資租賃風云人物獎等行業榮譽。

　　四、綠色租賃的業務形式

　　第一點，綠色租賃可以創新服務城市建設模式。周總表示，中交租賃廣州公司與股東中交城市投資控股有限公司（以下簡稱“中交城投”）等單位組成中交聯合體，落地廣州公交集團立體充電樁停車場“融資+EPC”項目，總投資約15.5億元，以“公交綠庫，智慧匯穗”的創新思路助力廣州打造國家“公交都市”，助力城市品質提升；積極參與南沙靈山島尖、橫瀝島尖等區域整體開發工作，助力投資、建設全國規模最大的郵輪母港綜合體-南沙郵輪母港。

　　第二點，綠色租賃可以創新生態環境保護新模式。EOD（生態環境導向的綜合開發）模式以生態保護和環境治理為載體，推動公益性較強、收益性差的生態環境治理項目與收益較好的關聯產業有效融合，實現經濟社會發展和生態環境保護融合共生。周總表示，廣州公司在廣西的中馬欽州產業園項目合作的金鼓江濱水開發項目，很好的促進將紅樹林自然恢復與次生林的改造。

　　第三點，綠色租賃可以積極支持“雙碳”目標實施。廣州公司戰略中就要求“積極支持綠色建筑、新能源、新基建、文旅康養等行業空間大、增長潛力高等相關朝陽行業”。目前特別關注運用綠色租賃加強清潔能源產業研究，布局海上風電安裝產業；同樣以租賃為媒推進文旅融合，通過以直租業務模式對景區行進式夜游基礎設施改造。

　　第四點，綠色租賃可以助力鄉村振興。綠色租賃可以為鄉村地區PPP項目提供資金支持，提升鄉鎮供水可靠性、解決環境污染及保障城鄉居民健康。公司投放云南洱源的污水處理10億元項目，有效改善當地人居環境。

　　五、綠色租賃的發展趨勢

　　周總表示，雙碳目標是一場廣泛而深刻的經濟社會系統性變革，是需要多方合力才能實現，金融機構作為促進綠色低碳產業發展的重要參與者，如果展望未來，那就是一片藍海。

　　根據2022年12月新京報零碳研究院發布的《2022綠色發展報告》預測，未來30年間，碳中和將帶來487億元的投資需求。國內金融機構未來將在碳中和相關的金融服務中發現極為重要的業務成長機遇。其實，近幾年國家光伏、風電等綠色產業發展很快，而且光伏、風電等綠色領域的項目資金需求很大。隨著我國綠色產業快速發展，綠色項目不斷落地，綠色產業相關融資租賃業務也必然會呈現蓬勃發展趨勢。周總認為，綠色租賃的創新可以從“三化一鏈”方面著手。

　　第一，通過實施行業專營來提供專業化金融服務?！半p碳”產業涵蓋范圍廣泛、涉及門類眾多，融資租賃公司可以聚焦其中一些細分市場進行深耕細作。

　　第二，通過依托廠商租賃來提供供應鏈金融服務。廠商租賃目前是融資租賃公司最為典型的直租業務模式，通過廠商租賃模式，與清潔能源組件生產商、設備制造商以及綠色轉型裝備供應商等廠商開展合作，為其下游客戶提供設備租賃服務，實現貨款快速回籠。與此同時，也可以幫助下游客戶解決設備購置資金問題，助力快速占領新能源市場。

　　第三，通過開展聯動合作來提供綜合化金融服務。聯合各種金融資源為客戶提供銀行信貸、融資租賃、股權投資等綜合化金融服務，可以達到“1+1＞2”的效果。

　　第四，通過創新服務模式來提供差異化金融服務。融資租賃公司也可以轉變資金提供者的角色，發揮融資租賃兼具投融資功能的特色，在資產管理、資本運作方面為客戶提供更具針對性的金融服務。

　　六、中交租賃廣州公司未來開展綠色租賃的思路

　　周總表示，未來幾年是“十四五”最關鍵的時期，也是公司轉型發展的戰略機遇期。從大的方向來說，將持續貫徹落實“三新一高”，即新發展階段、新發展理念、新發展格局和高質量發展的時代要求，堅持服務國家戰略、服務區域發展、服務主業、服務實體經濟的初心，不斷鞏固在基礎設施租賃領域的優勢，以城市綜合開發、綠色租賃業務實現專業化發展，逐步為新基建、新能源、人工智能、工業互聯網等新興行業提供金融支持，力爭成為“國內一流、華南領先的融資租賃綜合服務商”。具體在綠色租賃業務拓展方面，未來幾年主要思路有三個層面。

　　第一個層面，就是加速布局，在資產和負債端兩端齊發力，鞏固業務優勢。一方面，資產端提升創利能力：前面提及到三新一高的時代背景，在這個大背景下，新基建方興未艾，智慧交通、智慧城市、智能裝備、綠色低碳發展等新興領域帶來巨大增量市場空間。公司將依托集團產業優勢，緊抓機遇，盡快建立不同綠色行業、領域的產業研究機制、評判標準和資產體系，平衡好風險與收益的辯證關系，引領整體業務轉型升級邁出新步伐：從市場、產品、團隊、渠道、模式等多維探索創新，不斷豐富以“綠色租賃+”為代表的產品模式；不斷延伸收益邊界，創造“表外+”收益。

　　另一方面，在負債端暢通渠道，豐富綠色融資手段。公司將積極開發包括綠色債券、綠色ABS等更多綠色融資工具，攜手金融機構共同開拓綠色產融項目。首先，立足金融市場偏好，通過標準前置、項目預制、考核鼓勵、FTP（內部資金轉移定價）機制等，優化資產結構，擇優儲備一批符合監管導向、受銀行、券商、同業等機構認可的綠色底層資產。然后，逐步探索多元化低成本融資渠道和突破資本杠桿限制的有效手段，最終實現資本使用效率提升和保值增值。最大限度地將綠色金融的政策紅利轉化為構建綠色產融生態圈的動力和活力。

　　第二個層面，就是從風控資產著手，打造“產融+綠色”風控資管體系。作為金融類企業，風險控制和資產管理能力是實現可持續發展的核心。一方面，推動風控理念“三轉”：從單一評價客戶財務狀況，向綜合評價項目及綠色資產自身現金流創造能力轉變；從單一評價客戶資信能力，向綜合評價產業場景中資產與資金的整體控制能力轉變；從單一金融視角評價，向“產融+綠色”雙矩陣綜合評價轉變。另一方面，持續提升資產管理能力：通過建立客戶評級、預警觸發模型，形成“前端導入-中端監控-后端導出”的資產全周期管理體系。

　　第三個層面，就是利用信息化力量，通過“智能化”升級，以科技賦能綠色租賃。未來綠色融資租賃服務要大有所為，必須邁向“智能化”創新融資租賃的“綠色租賃+科技”服務模式。公司現在正在進行數字化的整體規劃，未來要積極利用科技賦能自身業務，在獲客營銷、風險管理、資金資產、業務運營、業務模式創新等多方面植入科技信息能力：以科技發現和篩選客戶，以科技實時識別和防控風險，以科技降低運營成本和操作風險，以科技延展增值服務。